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2018年區塊鏈技術投入預計超過21億美元:金融服務引領變革, ICO風險、監管問題和安全問題并存

AI金融評論2020-06-10 08:12:00

雷鋒網AI金融評論按:本文譯自ComputerWorld,作者Lucas Mearian。譯者:吳陽煜。據雷鋒網AI金融評論了解,最近知名信息技術咨詢機構IDC(國際數據公司)發布2018年半年度區塊鏈行業消費指南。區塊鏈在金融業相關服務的帶動下,各行業都正以前所未有的力度投入到區塊鏈分布式賬本技術的研發當中,從各個初創起步的試點項目到現實世界中成集群規模的技術努力體現,在2018年正推動著象征大規模應用落地的區塊鏈3.0時代的到來。



在2018年,各企業和其他相關機構投入到區塊鏈網絡中的開銷預計將達到21億美元,比在2017年對這項分布式電子賬本技術的投入要多出兩倍有余。


根據IDC的這份新出爐的報告,美國將在全球范圍內的區塊鏈投資領域內領跑,占比約為40%,緊隨其后的為西歐、中國和亞太地區(不包括日本)。



而到了2021年,該報告稱,全球范圍內對于區塊鏈行業的投入預計將達92億美元。


在2017年,這一年被視作是這項技術起步發展的處于實驗階段的一年,于其時商業社會開始關注到它所帶來的優點,和必須要克服的缺點。


IDC的客戶觀察及分析研究經理Stacey Soohoo認為,這意味著2018年對于投身區塊鏈的各企業而言將是至關重要的一年,它們必須要把項目進展從概念驗證發展到全面部署的階段。


而在引入該項技術的過程中,區塊鏈投入增幅最快的將會是專業服務、離散型生產和資源產業。經預計,它們的年度增長率都將超過83%。


在銀行業積極積極擁抱開發的驅動下,在2018年金融服務將在區塊鏈行業投入7.54億美元,引領全美范圍內的區塊鏈投入。而其他行業,如分銷和服務市場,預計將投入花費5.1億美元,而制造業和資源產業將在這一年花費高達4.1億美元。


總體來說,IT服務和商業服務在今年的區塊鏈總體投入中將占比約為75%。區塊鏈平臺軟件將成為服務類別以外最大的支出類別,是整體增長最快的類別之一,同時還有安全軟件。


Soohoo稱,美國將著眼于提高現有的運營效率,同時對于全新的應用進行推廣,創造新的收入來源和投入渠道。他表示,越來越快的創新速率的壓力驅動引致增速越來越明顯的投資,全世界都將繼續參照美國在創新方面的引導經驗,其他地區也會不停推動各自區塊鏈項目和計劃的進展。


IDC這份報告顯示,區塊鏈技術適用于金融服務市場的多種常見應用案例,包括監管合規、跨境支付,還有資產追蹤、托管業務、貿易融資和交易后/交易結算。


而在分銷和服務部門及制造業和資源產業,區塊鏈技術最為主要的應用案例包括資產和貨物管理,以及批次溯源。


在2018年,跨境支付和結算業務將投入最多,達到2.42億美元;其次是追蹤溯源業務,達到2.02億美元,而貿易融資和交易結算將投入1.99億美元。據報道,這三個應用案例將在2018年繼續構成了區塊鏈投入的最大組成部分。


IDC的客戶觀察與分析項目總監Jessica Goepfert表示,區塊鏈存在著大量潛在的全新應用案例,原因在于交易和記錄幾乎是每個組織的命脈。正如我們所見到的,人們在一開始投入區塊鏈研發時,是希望其能改變如在跨境支付、貨品溯源和交易結算等場景中,現有的高度依賴人工和極其低效的業務流程。這些方面對于許多企業而言都存在著巨大的痛點,因此區塊鏈顯示出了其價值所在。


數字經濟的基石是信任:ICO或將爆發系統性風險


德勤最近的一份報告也顯示,在未來兩年內,企業將加大對區塊鏈技術的測試力度,以此作為在數字經濟中建立信任的全新途徑。


IBM區塊鏈業務發展副總裁Brigid McDermott稱,區塊鏈所能帶來的這些改變都是真實的,其所做就是在不同的公司之間提供一個可信的記錄系統。比如在最近,IBM與航運巨頭Maersk宣布成立合資企業,部署基于區塊鏈的電子貨運系統,實現供應鏈的電子化及對所有相關方的國際貨物進行追蹤,從而每年為航運業節省數十億美元。


?但在區塊鏈行業中,虛擬貨幣的不穩定性和眾籌問題將對可能對其產生負面影響的波動,如比特幣和ICO。


ICO是銷售虛擬數字貨幣來對區塊鏈項目進行籌資的一種新途徑,如以太坊發行的以太幣。虛擬加密貨幣缺乏傳統行業的支持,如政府發行的法定貨幣,再比如首次公開發行(IPO),其通常具有某種形式的公司股權。


根據安永最新的這份研究報告,缺乏必要的基本估值和對潛在投資者的盡職調查過程,導致了ICO市場的急劇波動。研究表示,在某些特定情況下,平均來看ICO投資者每秒投入了三十萬以上的美元。


安永在全球范圍內對372個ICO項目進行了研究,發現它們共募集了三十七億美元的資金。美國在ICO項目競賽中領跑,在2017年占比超過10億美元。而俄羅斯和中國各自亦有3億美元的份額。


安永的全球創新區塊鏈負責人Paul Brody分析道:“隨著ICO項目持續得到關注、越來越廣受歡迎,全球范圍內的業內玩家不斷萌生,這種以數量壓過質量的投資情況將會給虛擬貨幣市場帶來巨大的風險。鑒于虛擬貨幣市場投資的高風險現象和ICO的復雜程度,需要對其出手管控來保證它們的可靠性?!?/span>


安永的研究報告發現,對于許多所謂的實用代幣來說,它們并沒有體現任何的商用需要,實質上為一種特定應用程序的貨幣表現形式,將區塊鏈的技術特征和投資者們的投機心態相結合,其發行的代幣價值隨著使用量的增加而提升。


“事實上,大部分ICO項目的白皮書都缺乏對其其引入區塊鏈技術和發行代幣的商業動機的清晰的解釋,”安永的報道寫道,“在大部分案例中,根本沒有必要發行特定應用的交易代幣。區塊鏈技術的核心部分和收益并不依賴于發行特定的數字貨幣,就能在商業模式中發揮出來?!?/span>


雷霆之勢的監管問題與黑客竊幣頻發的安全問題


安永的該份報告還指出,ICO的投資者們還需要面對其他風險:黑客竊幣的安全事故頻發,以及愈發從嚴的監管壓力。比如,在其他國家和地區還在討論如何監管、甚至是否應該監管時,在中國,其一度對虛擬加密貨幣非常友好,卻突然出手封禁了ICO。


包括比特幣在內的開放區塊鏈項目,首當其沖受到了更為嚴格的監管態勢的影響。而取決于它們的使用方式,許可鏈也有可能受到亂象頻生的這項虛擬加密貨幣技術的影響。


對監管方來說,有好幾個方面需要考慮到,包括了對于虛擬加密貨幣和ICO的管控。Forrester Research首席分析師Martha Bennett表示,這些方面將越來越引起監管方的注意。這是一個好的信號:盡管它將引起通貨緊縮的情況,但出于保護投資者和規避系統性風險的考慮,這樣的行動非常有必要。


隨著消費者躁動狂熱著的毫無節制的猜測及無擔保的借貸以購買虛擬貨幣,人們越來越擔心,虛擬貨幣會對現行的金融體系造成威脅。


Bennett稱,越來越多的證據表明,人們以借貸的方式投資虛擬加密貨幣,甚至在某些情況下通過信用卡貸款來投資虛擬貨幣,而這可能會導致信貸體系崩潰。


黑客攻擊的安全同樣如影隨形。根據安永的報告,有超過10%的ICO資金在黑客襲擊中被竊取,總計約4億美元。報告中稱基于區塊鏈交易的不可逆性,通過一些基本的代碼錯誤,黑客從人們對區塊鏈的狂熱中牟利。而如果ICO項目經過經驗豐富的開發人員和網絡安全的分析師們仔細審查,這些安全漏洞都能被避免。


Bennett表示,第二個可能會受到監管審查的領域是引入許可鏈應用的管控嚴格的行業,如銀行業。她稱,隨著業務流程逐漸轉移上鏈,需要越來越多的監管者對此表示同意,而這也可能將促成對現有監管條例的修改更新。


根據Bennett的說法,在許可鏈中不需要代幣或者虛擬加密貨幣來維持運轉,有一些許可鏈項目(如Hyperledger)專門設計為剔除掉通證經濟,所以上述提到的眾籌問題在這樣的企業環境里不太具有相關性。


Bennett說,如果虛擬加密貨幣的價值發生崩潰,它只會影響那些通過發行代幣來集資的區塊鏈項目,或者那些商業模式涉及到虛擬加密貨幣的項目。而許可企業進入的聯盟鏈可能會使用代幣,但它們的價值并不與面向公眾發行的虛擬加密貨幣相關聯。


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