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投融資騙子的慣用手法揭秘

用益財富2020-06-28 15:25:59

騙子公司怎樣辨別?手法有哪些?如何防御?成為不少企業的必修課,從事金融行業的小伙伴更需要惡補這類知識,今天就為大家簡單介紹一下投資騙子公司的手法及辨別真偽的方法。

目前,以國內資金為主要背景的融資騙局,主要包括銀行保函、直存(大額存單抵押貸款)、有價證券抵押貸款、銀行(商業)承兌匯票等融資方式。

以國內資金為背景的融資騙局,其特征是在合法的融資方式下,利用法律漏洞及融資方缺乏金融專業知識、急于融資的特點(有的銀行幸好貸款沒有指標),出資方(騙方)與銀行、證券公司等內部工作人員合伙做局,達到騙取融資方手續費、保證金等各種名目的費用為目的,比如《銀行保函》融資方式。

那么,投資騙子公司有些常用手法呢?

1、注冊:美國、西班牙、新加坡等國家實行的是經濟自由化,公司注冊一般不要求注冊資金和名稱(只要不重名),而且,翻開報紙都是代理辦理海外公司的廣告。因此注冊一個美國世界銀行投資公司太方便了,其實只需人民幣1萬元上下。這個在工商查不到公司的情況.真假不好分辨。查股東和公司的發起人,如果股東和發起人沒有實力,那么這個公司不會有實力。

2、落地:由代理公司一手辦理,通過國家工商總局批準設立代表處,代表處的設立不實質審查,按法律來說代表處只能開展一些聯絡工作。這個不管真的假的全一樣.基金是不允許在大陸直接注冊的,只有以代表處的形式出現.所以也分辨不出來。

3、租樓:找一些繁華地界兒(比如說金融街),租辦公室,裝扮得咋一看就是外國公司,豪華有氣勢。當然,也有些沒錢的找一些公寓租賃。真假也不好分辨。

4、發函:尋找有引資需求的群體(比如說專利權人、企業),發函件,稱欲投資。也有的騙子不直接發函,而是委托一些中介代為聯系,這樣可信程度更高,更隱蔽。這些中介也有利可圖,不單單賺取中介費而且會參與分贓.當然真假公司都有。

5、設套:騙子為了吸引引資人,往往會稱項目不錯,甚至簽訂投資意向書(注意:投資意向書沒有法律效力,即使簽訂投資意向書也可以不投資),投資動輒幾千萬美元條件十分誘人。就是真的公司也是這個模式走的。

6、評估:看到你確實上套了,騙子這時候就露出本來面目了,要求引資人提供評估報告。如果你沒有評估報告,騙子就會要求你去做,但為了進一步取得信任,一般第一次不指定什么單位來做。你如果不知道去什么地方做,他就會告訴你應該去某家正規單位做,其實這家評估單位跟他們是一伙的,甚至是一個人操控的。

當然,如果你有評估報告,提供給騙子,騙子會裝模做樣冷你幾天,然后告訴你這個報告作的不行,還是需要某家正規單位做才可信。你如果動心了,你就快上當了。

7、花樣翻新:現在在媒體和政府的提醒下,投資公司評估騙局已經是公開的秘密了。為了生存,現在有很多騙子開始花樣翻新:

(1)騙取考察費:謊稱要考察項目,要求引資人提供考察費、差旅費,值得注意的是,他們會真去,但不是為了考察,是為了應付(收了錢,不能一點表示也沒有)。著重說一點就是有些真的直投機構是實報實銷的方式。

(2)考察費、評估一塊兒騙:考察回來,還是要評估,不評算了,反正考察費已經到手了。

(3)見證費:簽訂投資意向書后要求律師見證,見證費一人一半,見證費10萬。你掏一半也就是五萬。其實騙子和律師所也是一伙的。

(4)翻譯費:外資企業,說要往總部報,總部不懂得中文,要求翻譯成英文,指定一家翻譯單位翻譯。其實騙子和翻譯單位也是一伙的。

其手法花樣翻新層出不窮確是防不慎防,這就需要我們的融資方擦亮眼睛,提醒廣大融資方:大部分投資公司尋求的都是高投入、高回報的項目,不會投資純技術,比如說專利技術。

教你防止投融資時被騙的七個方法

一些騙子公司,往往虛構境外公司或在境外注冊離岸公司,然后設立駐華代表處,散布融資貸款的華麗信息;等融資企業(即被騙企業)提交相關材料,代表處謊稱進行資格審查后,由其遞交境外公司審批;然后所謂的代表處與融資企業簽訂意向書,指定律師事務所代辦資信調查等相關法律事項,指定評估機構對融資項目進行投資安全與增值潛力分析評估,并要求融資企業到其指定的擔保公司為融資項目進行擔保;在律師、評估、擔保機構完成相應報告后,代表處以境外公司名義派員到融資企業進行實地考察。

融資企業需要支付大量評估費、律師代理費、擔保費、外方考察費等費用;騙取高額融資費用后,代表處尋找各種理由中斷合作,如目前國內的市場經濟運作模式不能完全與國際接軌、中外會計準則不完全一致、境外公司總部對項目不認可等,致使融資企業無法收回各種前期費用。

另外有些機構先說不收費以吸引企業;接著要求企業做《商業計劃書》,收一部分錢;再接著是要出考察費、調研費、接待費;然后說快要投資了,要求到指定的評估機構進行評估,交評估費;最后找個理由說不投資。而企業本身對融資的迫切性以及對融資的不了解,都給了他們可乘之機。

那么企業應該怎么加強自己的風險意識呢?完全可以通過下面幾點,有效有序的規避一些風險:

一、一般而言,正規的投資公司,在項目立項以后自己承擔交通費前期商務費用;

二、在融資過程中不要求企業進行資產或項目評估;

三、在操作過程中需要中介機構介入時,自己不指定融資服務機構,如事務所、評估機構;

四、對擬投資的項目或擬合作企業從一開始就非常細致;

五、親自和企業及其融資服務機構一起進行項目論證,不具備條件的企業不往下進行;

六、在成功以前不收過程費用;

七、聘請專業融資顧問全程跟蹤服務企業可以選擇具有職業操守、經驗豐富、能夠站在企業角度的融資服務機構作融資顧問,或者請律師參與,事先對機構的性質和真實性進行判斷,在簽署協議前謹慎抉擇,防患未然。

八、不要相信年息10-15%的融資成本,您自己在網上查查信托和幾大資產管理公司的對外利息是多少?您的企業能滿足他們的條件嗎?

另外提醒大家兩點,一是在投資融資的過程中,一定要在網上多查詢,這個公司的名聲如何?公司的核心高管的簡歷?公司的股東背景?公司的投資業績?還有如果你見到一個公司號稱所有行業都做,且金額很大,還到處招商務代表,那我告訴你他就是騙子公司。二是不要因為是好朋友介紹,輕易相信他介紹的公司或在職的公司,有可能他不明白這是騙局,也有可能是他想騙你的錢,請小伙伴們提高警惕??!

來源:金融人士備忘錄



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