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老板經營陷困境 做假合同騙2億多貸款

2020-01-15 16:39:38
時間:2016年09月07日來源:檢察日報作者:楊學英葉少榮

一位老板經營了七家陷入困境的公司,利用銀行貸款的優惠政策,利用沒有實際交易的買賣合同,從銀行騙取了2億多元人民幣。九月一日,福建省漳州市湘城區檢察院以騙取貸款、收受票據罪起訴被告徐建輝。

徐建輝,50歲,是7家公司的法定代表人和實際控制人.在最初的幾年里,該公司的幾家公司一直做得很好。憑借雄厚的經濟實力和良好的信譽,他成功地從銀行申請到3000萬元至6000萬元的信貸額度,當公司進行商品交易時,銀行可以先從銀行貸款,特別是汽車、玉米等特殊商品的貸款,銀行不僅提供貸款,而且審批程序也簡化了。

自2013年以來,徐建輝的公司一直處于困境之中。為了維持公司的正常運作,他騙取了銀行貸款。經過調查,同年六月,他先后以公司名義購買金屬硅、汽車、洗煤、電極、硅粉、小麥、玉米、石油焦等特種商品,與供貨商串通,通過無實交易的購銷合同,共向銀行申請貸款14筆,資金總額超過2億元。

檢察機關審查認定,徐建輝作為福建勝達實業有限公司、福建金山汽車銷售有限公司等七家公司的法定代表人和實際控制人,騙取銀行貸款,承兌票據2億多元,給銀行造成了特殊的重大損失,有其他特別嚴重的情況,涉嫌騙取貸款、承兌票據。

據辦案檢察官分析,該銀行在貸款審批方面存在缺陷,給徐建輝等違法經營者提供了機會。如果能夠嚴格控制和仔細檢查買賣合同和每一筆交易的真實性,就可以在很大程度上避免此類事件的發生。

據了解,目前,該案件的擔保人已向銀行支付了1億元以上,銀行在恢復方面有1億元以上。

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