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個人理財業務是什么意思

2020-06-14 08:11:21

個人金融業務是什么意思?個人財務管理業務,也稱為財富管理業務,是發達國家商業銀行利潤的重要來源之一。世界上成熟的財務管理服務是指銀行利用客戶信息和理財產品分析客戶財務狀況,通過了解和探索客戶需求,制定客戶財務管理目標和計劃,幫助選擇理財產品實現客戶財務目標的一系列服務過程。

  個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。按照管理運作方式不同,商業銀行個人業務可以分為理財顧問服務和綜合理財服務。其中,理財顧問服務是指銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議個人投資產品推介等專業化服務。在理財顧問服務活動中,客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。在綜合理財服務活動中,客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產管理,投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式分享與承擔。

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個人理財業務

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  個人金融業務相關主體:

個人理財業務主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構和監管機構。

1.個人客戶

在個人理財業務的需求方面,商業銀行一般根據客戶資產規模、風險承受能力等特定標準對客戶進行分類,并通過調查不同類型客戶的需求提供個人理財服務。

  2、商業銀行

  個人理財業務的供給方,是個人理財服務的提供商之一。

(三)非銀行金融機構。

  證券公司、基金公司、信托公司、保險公司、投資理財公司,除了通過自身渠 道外,還利用商業銀行渠道向客戶提供個人理財服務。

  4、監管機構

制定行業規范,包括銀監會、中國證監會、中國保監會、國家外匯局等。

以上是個人理財業務的一些知識解釋,包括個人理財的定義和相關主題,您可以參考以下信息。

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