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兩團伙“提供無條件貸款”騙手續費 上千人受害

京華時報2020-01-23 14:05:21


?張先生向記者出示他與嫌疑人溝通的微信記錄


  詐騙團伙通過微信、QQ、打騷擾電話等方式,尋找在京沒有戶口、無固定工作、急需用錢的外來人員,以可以無條件辦理貸款為名,將對方誘騙到辦公地點,先收取手續費或中介費,然后以未能通過貸款審核為由拒絕放款。當外來人員提出退還手續費時,對方便叫來打手威脅恐嚇。

  今年以來,兩個團伙以此手段騙了1300余人,涉案金額1500余萬元。近日,西城警方抓獲49名犯罪嫌疑人,收繳贓款10余萬元,凍結涉案資金1000余萬元。   

□案情
起因為給孩子治病想貸款

  今年4月5日,外地來京務工的張先生喜得貴子,然而,院方很快做出診斷,孩子患有先天四肢殘疾,需做10余次手術才能基本恢復四肢功能,手術費需數十萬元。

  張先生在京做五金建材生意,已有12年,由于存在債務糾紛,資金暫時無法取回。兒子先期手術費用花了2萬多元,但后續治療的費用沒有著落。

  今年5月初,一籌莫展的張先生突然想起,自己曾被朋友拉入一個“北京金融”微信群,群內常有人發廣告稱可做無抵押貸款。

  張先生一心想籌錢給孩子治病,抱著試試的態度,他與在微信群中發布廣告的“貸款瑩瑩”取得聯系。對方表示,她所在的公司專辦無抵押貸款,只需繳納5%的手續費,當天就能拿到20萬到50萬。該女子同時承諾,當天未能下款當面退還手續費。

??? ? ? 張先生被說動了。


貸款先交手續費再簽合同

  5月18日10時許,張先生按約定前往位于西直門外的金貿大廈。

  在該公司的客戶咨詢區,業務員得知張先生要貸款30萬元后,介紹起辦理流程。業務員稱,張先生要先交6000多元手續費,然后,公司會把他包裝成一名在京有固定住宅、工作、戶口的酒水公司銷售員,張先生將以新身份前往貸款公司,通過審核后拿到貸款。


  業務員稱,手續費包括該公司會員的注冊費、雇人冒充張先生親屬接貸款公司回訪電話以證明身份的費用,以及一些雜費。

  張先生反復咨詢后,繳納了6000余元手續費。合同簽完,業務員說,擔心張先生貸款后無法償還,還需要繳納3萬元保證金。見張先生生疑,業務員急忙解釋,可提供高利貸渠道,解決保證金問題,雖然日息3000元,但貸款公司當天就能放款30萬,可以立刻還上高利貸。

  再三考慮后,張先生終因急著用錢,按照業務員承諾的流程去辦。高利貸公司就在樓下,張先生被業務員帶入后,提交了身份信息并拿到3萬元,這筆錢作為保證金被業務員拿走。


拒絕很快查出造假不放貸

  當日13時30分許,業務員拿給張先生7頁A4紙,上面寫滿了酒水銷售員的相關信息,包括居住地址、家庭成員情況、住宅裝修情況、從家前往酒水公司交通路線,甚至還包含所銷售50多種酒水的名稱、酒精度、配料等。業務員要求張先生牢記上述信息,在18時下班前,到貸款公司完成審核。

  當天16時30分許,張先生因迫切希望當日就拿到貸款,在未將信息記全的情況下,讓業務員帶著他前往位于西客站的貸款公司。

  貸款公司審核人員提問時,前幾個問題是材料中的,張先生勉強答對,但到第5個問題時,審核人員突然提問其前往公司要在哪些地鐵站換乘等細節問題,張先生雖然見過這個問題,但未能完全記牢,因此未能回答正確。審核人員當場表示,張先生身份造假,拒絕給他貸款。整個審核過程也就10分鐘。


  張先生想找業務員幫忙說情,對方稱貸款公司審核未過,他也沒辦法。


退費被打手恐嚇轟出門外
 5月19日上午,張先生再次前往金貿大廈,要求業務員按照承諾退還手續費。就在這時,10多名男子圍了過來,將張先生拉了出去,并言語威脅道,如果再要手續費就揍他,還稱張先生借了3萬元高利貸沒還,兩天的利息就得6000元,這些利息和本金張先生都無法償還,要求他立即離開。

   被轟出的張先生當時意識到被騙,他覺得辦業務的公司、高利貸及貸款公司應該都是一伙的,對方讓自己借高利貸其實是個圈套,目的是讓他無法償還高利貸,放棄退還那6000多元的手續費。

   張先生表示,在公司外,他還遇到了10多名被詐騙的外地在京人員,他們都是被該公司騙取了手續費,前來要求退款并被轟出來的。其中一名被騙男子稱,由于妻子在老家將要生孩子,需要用錢,才來貸款,現在身上的錢都被騙走了,沒法回家,這名男子還向張先生詢問北京哪里可以賣血賣腎,希望能以此賺錢。


   ?氣憤的張先生立即報警。


□偵查
受騙者多達上千人

   西城警方接到張先生報案后,經過串并發現,今年1月至5月,已連續接到多起類似警情,事主均是被承諾可以無抵押貸款,之后未能獲得貸款不說,還被騙取幾千元到十余萬元不等的手續費或中介費,初步統計受騙者達千余人。

   經分析匯總,警方發現,嫌疑人主要集中在西直門外的金貿大廈、成銘大廈。警方針對此案成立專案組,偵查員通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式,依據涉案公司、賬戶信息的查詢情況,在市局相關部門的協助下,查明了團伙的組織脈絡及犯罪手段。

   警方確定,作案的團伙有兩個,一伙以劉某、韓某、賈某等人為首,該團伙從今年初成立某投資咨詢公司,通過QQ、微信、隨機撥打電話等方式,尋找急需資金的事主,后以可無條件辦理無抵押貸款為由,誘騙事主到公司辦理貸款業務。辦理貸款過程中,該公司先收取服務費,后與事主簽訂合同,再以繳納高額保證金為由,誘騙事主借高利貸。最后,貸款公司以事主提供不實信息,不符合貸款條件等為由,拒絕發放貸款。當事主要求退款時,該團伙采用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式,威逼脅迫事主放棄。高利貸和貸款公司也是團伙成員扮演。

   另一伙人以崔某、孫某等人為首,2015年3月注冊成立華禹鑫誠公司,以同樣手段作案。


□抓捕
兵分九路抓獲49人

  經過兩個多月的偵查,專案組基本查明了兩個犯罪團伙的犯罪事實。今年7月28日,專案組調集235名警力,分兵9路,對上述兩個團伙9個辦公區域的涉案人員實施抓捕。

   當民警沖進團伙的一個辦公地點時發現,公司里只擺放著簡單的桌椅,桌上擺放著用來打電話尋找目標的簡易手機,還有寫滿用來詐騙客戶的話術。

   抓捕行動從當日早晨9時許,一直持續到次日凌晨,共15個小時,抓獲犯罪嫌疑人49名,現場收繳贓款10余萬元,凍結涉案資金1000余萬元。

   經初步審理,兩個團伙共詐騙事主1300余人,騙取贓款1500余萬元,現41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

   兩團伙均在今年年初成立投資咨詢類公司,并在西直門和西客站附近的寫字樓內租賃多個辦公地點,為詐騙成功,兩團伙分別設立了負責宣傳吸引客戶、接待客戶誘導收錢、借高利貸、冒充貸款公司和銀行人員、進行暴力威脅等多個部門,一同協作詐騙客戶。


□供述
目標為“三無人員”

   據嫌疑人交代,他們的作案目標主要是在京無戶口、無固定工作、無固定抵押物的“三無人員”,利用他們通過正規渠道無法貸款,卻急需用錢的心理,誘騙他們到公司繳納手續費、中介費等,同時引導他們借高利貸。詐騙得手后又雇用打手,暴力威脅要求退款的人,或要求對方償還高利貸。利用外地人在京不敢惹事的心理,驅使他們離開。

   為擴充員工,兩團伙還利用招聘網站發布信息招聘員工。民警在審訊時得知,在被抓獲的公司員工中,年齡在20歲到25歲間的年輕人有15人,這些年輕人都是剛剛從大專、高職等院校畢業的學生,由于著急找工作被兩個團伙聘到公司工作。這些員工知道自己的工作是在詐騙,員工底薪兩三千元,每次員工拉來一個客戶并完成詐騙,公司會將詐騙所得的5%到10%作為提成。員工根據工作時間長短和業績好壞分為業務員、團隊長、主管等,不同級別的員工獲取提成的多少也不相同。

  在此,西城警方提示廣大群眾,在需要申請貸款時,要通過銀行等正規渠道,走正規的審批手續辦理,切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,謹防被騙。(京華時報記者 常鑫)


新媒體編輯:小能能 樂峰



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